وجه بنك السودان المركزي المصارف بالإلتزام بالسقوف اليومية والشهرية للتحويلات المالية وفق ما يقرره بنك السودان، والتأكد من عدم تجاوز التحويلات المالية طبيعة نشاط العميل ومصدر دخله، ومن حفظ كافة العمليات والمستندات المرفقة وحفظ سجلاتها بما يمكن الجهات المختصة من مراجعتها تند الحاجة، وتفعيل خاصية تتبع الأرصدة ورصد الحركات المشبوهة بالنظم التقنية الخاصة بمكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب وربطها بمسئول الإلتزام عبى نظام إليكتروني لمراقبة العمليات .
وطالب البنك المصارف والمؤسسات غير المصرفية ، في منشور اصدره الاربعاء الخاص بضوابط تنظيم تحويلات العملاء، بإجراء تحديث دوري لبيانات العملاء والتأكد من إكتمالها، والتنسيق ببن إدارتي المراجعة الداخلية والإلتزام بالمصرف للتأكد من إستيفاء ضوابط تنظيم تحويلات العملاء من قبل الإدارات المختصةبالمصرف.
ووجه البنك مسئول الإلتزام بإبلاغ وحدة المعلومات المالية وإرسال صورة للبنك المركزي عند الإشتباه في اي تحويلات تنطوي على شبهة غسل الأموال وتمويل الإرهاب او التهرب الضريبي.، فضلا عن إستخدام النظم التقنية الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وأشار البنك لسريان هذه الضوابط على جميع التحويلات المنفذة بواسطة عملاء المصارف بإستخدام اي من قنوات التحويلات الداخلية، الإيداع النقدي ،تحويل من حساب لآخر، حساب توريد الشيكات،التحويلات عبر التطبيقات البنكية والقنوات الإليكترونية، التحويلات عبر نظام سراج، اي قنوات اخرى لتحويلات العملاء داخل المصرف وبين المصارف معتمدة من قبل بنك السودان، التحويلات الخارجية،عملاء المؤسسات غير المصرفية.
وجه فيها المصارف والمؤسسات المالية غير المصرفية بتحديد وتقييم مخاطر عمليات التحويلات المنفذة عبرها ووضع إطار لإدارتها ومراقبتها وتوثيقها، وإخضاع العملاء ذوي المخاطر العالية والتحويلات المرتبطة بالمناطق الجغرافية عالية المخاطر لإجراءات اعرف عميلك.
ووجه البنك المركزي المصارف والمؤسسات غير المصرفية بإتباع آليات الرقابة المبنية على المخاطر.
وألزمها بالتحقق من هوية العميل بإستخدام المستندات الرسمية والتأكد من صحة البيانات المقدمة من العميل، وإستكمال تحديث بيانات العملاء بصورة دورية، والتحقق من عدم إدراج العميل ضمن قوائم الحظر والحجز والتجميد ، او تلك الصادرة من اللجنة الفنية لتنفيذ قرارات مجلس الأمن.
وشدد عند تنفيذ تحويلات عالية المخاطر على ضرورة الحصول على معلومات إضافية من العميل تشمل مصدر الأموال والغرض من التحويل وطبيعة النشاط الإقتصادي الخاص به، مع إجراء مراجعة دورية لانماط تعاملات العملاء لرصد اي معلومات غير معتادة والتاكد من تناسب حجمها مع مصادر الدخل.
ووجه بتوثيق نتائج المراجعة والتحليل والإحتفاظ بها ضمن ملف مخاطر العميل.
والإلتزام بربط جميع حسابات العميل برقم مرجعي موحد ومتابعة اي مؤشرات في حركة هذه الحسابات خاصة الناتجة عن تحويلات العملاء بما في ذلك المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب او التهرب الضريبي
